Все мы когда-то попадали на удочку мошенников или были свидетелями подобных действий со стороны. Не прошла эта беда и мимо меня. Я был не в курсе подобных схем обмана. Постараюсь рассказать более-менее детально, чтобы вы смогли себя обезопасить...

Схема мошенничества достаточно простая, если знать про что идет речь.

Возможно, вы уже слышали про «ниггерийские» письма и прочее подобное мошенничество. Смысл заключается в выманивании денег под поддельным предлогом. Работают «продвинутые» ребята из стран третьего мира, освоившие гугл-транслейт, почтовый клиент и имеющие «шаблон». Так вот. Это новый (может и не новый уже) вариант, когда выманивают ликвидные товары. Кто-то продумывает шаблоны и обучает этих «ребят». Вот они и рассылают письма.

В моем случае, это был некий скрипт, за которым уже присматривали живые люди. Если скрипт выдавал некий результат поиска, то далее принимался «разводить» живой человек. Не русскоязычный.

Обставлено все достаточно грамотно на первый взгляд.

Ищут ходовые товары на сайтах объявлений. Например, смартфоны-флагманы.

На скриншоте запросы с малым интервалом времени, по популярному товару. Работает скрипт, с несколькими вариациями. Первый прокол был в том, что присылали одинаковые или похожие фразы одному и тому же человеку по разным объявлениям.

Пишут в сообщениях (не звонят), просят данные. В первую очередь просят электронную почту для связи и общения вне торговой площадки.

Еще пример сообщения

Почта нужна для того, чтобы мошенников не забанили на торговой площадке за нарушение правил, а также для… имитации платежного поручения. Мошенники начинают присылать письма, имитирующие работу мессенджера на торговой площадке — с указанием аккаунта и товара. Шлют много....

Вот пример общения в личной почте.

Вторая ошибка мошенников — они не торгуются. Вообще. Сколько сказал, столько дают. Можно даже сказать дороже, чем в оригинальном объявлении.

Фотография переписки с «покупателем».

Могут запросить какие-либо подробности (дополнительные фотографии, описание, состояние и так далее). Это им не нужно, это имитация общения для отвода глаз. Могут рассказать душещипательную историю, что сами в отпуске/командировке/в другой стране, но очень хотят сделать подарок близкому человеку.

Далее обещают дать еще денег за пересылку, а также дают такой адрес, откуда посылка уже не вернется никогда. В моем случае, это было Соединенное Королевство. Следующий шаг — формирование квитанции об оплате и требование выслать товар и предоставить трек. Вот пример платежки.

Как я понял, скрипт заточен под eBay — похожая процедура оплаты через PayPal.

Для Авито подобный способ оплаты не работает. В тексте видно, что оплата сделана, как для магазина. Мошенники используют маскирующие и отвлекающие фразы типа «невозвратный платеж», «приостановка трансфера денежных средств» и так далее. Это все должно обрадовать (сумма то большая) и дезинформировать лопоухого продавца...

Еще пример «платежек» с других банков.

Например, банка Канады. Видимо заготовки для «Запада».

Еще один «банковский» перевод, заточенный под Авито.

Все платежи заканчиваются «Pending».

Покупатель начинает теребить «где посылка». Я объясняю, что Почта России, это долго. Это не Fedex и не USPS. Не доставляют посылки за пару дней, даже в соседнее Королевство...

Пришлось отправлять курьерской компанией, благо они берутся за международную доставку...

Трек был выдан продавцу.

Посыпались ответные письма, какая-то переписка (посылка действительно идет медленно, а пишут мошенники каждый день).

Прозрение настало в момент, когда я разглядел адрес почтового аккаунта, с которого приходили «платежные» сообщения.

Это не Пейпел. Это левый адрес, стилизованный под «палку».

А деньги не пришли ни при выдаче трек номера в систему, ни после получения покупателем смартфона, ни, даже, сейчас. Будьте внимательны, и старайтесь проверять кому и что вы отправляете.

Самое простое — запоминайте сколько денег у вас на счету в электронных платежных системах. Используйте различные почтовые аккаунты для платежных систем, для социальных сетей, для работы и т.п. Это позволяет фильтровать информацию и избежать возможных мошенничеств. И всегда обращайте внимание на «тревожные звоночки».

И не теряйте здравый смысл. Не нужно никуда ничего отправлять, тем более, там своего добра хватает. Тем более, сейчас можно тоже самое купить на Али

Источник